Viele von Ihnen machen vielleicht gerade den jährlichen Frühjahrsputz. Regelmäßig gründlich aufräumen – das sollten Sie auch in Finanzangelegenheiten. Überlegen Sie, ob sich Ihre langfristigen Pläne zur Geldanlage oder Ihre Lebensumstände geändert haben, ob eine Erbschaft dazugekommen ist oder ob Sie vielleicht in den kommenden Jahren eine Entnahme planen. Wenn ein Punkt zutrifft, sollten Sie Ihr Depot prüfen oder von Ihrem Berater prüfen lassen.
Aber auch ohne diese Veränderungen ist eine regelmäßige Überprüfung notwendig, denn durch Kursschwankungen verändern sich die Werte in Ihrem Depot und damit auch Ihre ursprüngliche Portfolioaufteilung. Werden Sie also selbst aktiv, fragen Sie Ihren Berater – er kennt Ihre Situation am besten – oder nutzen Sie ein automatisches Rebalancing, wie es bei manchen Depotbanken möglich ist. Achten Sie dabei auch auf Ihre private Lebens- oder Rentenversicherung (inkl. Riester- und Rürup-Verträge) und prüfen Sie Ihre Fonds.
Wenn Sie keinen Berater haben, übernehmen diesen Frühjahrsputz die meisten Finanzdienstleister – häufig sogar als Gratis-Service.
Erschienen als Anzeige im Wirtschaftsteil der größten Tageszeitung am bayerischen Untermain, Main-Echo, Gesamtausgabe, 2.4.2022