Ab 50.000 €
als Einmalanlage
Soziale Verantwortung Geldanlage
Im Überblick
- Friedens-Nobelpreis 2006 für die Idee Mikrofinanz
- Sozial sehr wertvoll, finanziell lohnend
- Unverbindliche 10-Jahresprognose für 100.000 €: 113.540 € (BVI-Methode)
Zusammenstellung
Das Musterdepot investiert weltweit in viele unterschiedliche Länder wie Kambodscha, Tadschikistan, Georgien, Kasachstan oder Peru. Dort werden die Kredite an tausende unterschiedlicher Kreditnehmer vergeben, so dass das Risiko sehr gering wird.
Service & Kosten
- Der Ausgabeaufschlag fällt einmalig an und beträgt 30 Promille
- Alle sonstigen Kosten wurden vor der Rendite-Berechnung abgezogen (nach BVI- Methode)
Inhalte
Beschreibung
Helfen Sie Menschen in Schwellenländern mit der Nobelpreis-Idee
Legen Sie Summen ab 5.000 € in unserem Musterdepot Soziale Verantwortung Einmalsparen an. Ihr Geld wird in kleine Kredite von oftmals nur ein paar hundert Dollar aufgeteilt und weltweit in Form von Krediten für Bedürftige vergeben. Diese Menschen erwerben mit diesen Investitionskrediten zum Beispiel eine Nähmaschine, um ein kleines Gewerbe aufzubauen und sich selbst aus dem Teufelskreis der Armut zu befreien.
Ein Bankkredit bleibt den Kreditnehmern von Mikrofinanz-Krediten verwehrt, denn bereits die Prüfung des Kredites würde die Bank mehr kosten, als die Zinsen einbringen. Deshalb blieben viele tatkräftige Menschen von der Teilhabe am aktiven Wirschaftsleben ausgeschlossen und in der Armut gefangen.
Dabei haben Mikro-Kredite eine sofortige Wirkung, englisch „Impact“, im Gegensatz zu klassischen nachhaltigen Geldanlagen, deren Wirkung erst indirekt über Jahre hinweg erzielt wird. Dieser Investitionsansatz wird auch als Impact Investing bezeichnet.
Vertrauen zahlt sich aus: Rückzahlquoten der Kredite höher als in Industrieländern
Hier setzt Mikrofinanz an: statt ausschließlich nach formellen Kreditkennzahlen werden die Kredite auf Vertrauensbasis vergeben. Ein Prinzip mit dem sich die Genossenschaftsbanken in Deutschland gegründet hatten. Dass Vertrauen mehr wert ist als Bankkennzahlen, kann man daran erkennen, dass die Rückzahlungsquoten für die Mikrofinanz Kredite mit rund 96% deutlich höher liegen als bei Krediten in entwickelten Ländern. Die Mikrofinanzinstitute sind die Schaltstelle zwischen dem Endkreditnehmer und dem Anlagefonds. Daher werden diese intensiv geprüft. Nicht nur die Finanzkennzahlen sondern auch die Qualität der Unternehmensführung, das Kredit- und Ausfallrisiko wird geprüft. Eine kontinuierliche Überwachung der sozialen Kriterien ist durch ein internes soziales Ratingsystem gewährleistet, dieses ermöglicht unethische Geschäftspraktiken auszuschließen.
Sehr stetige Wertentwicklung oberhalb der Bankzinsen
Der zweite große Vorteil für den Anleger ist neben der unbestritten hohen sozialen Wirkung die stabile Wertentwicklung. Die Anlageklasse Mikrofinanz korreliert nicht mit der Entwicklung an den Aktienmärkten und nur sehr gering mit klassischen festverzinslichen Wertpapieren. Die Schwankungen (Volatilität) des Anlagefonds liegen bei 0,58. Im Musterdepot Soziale Verantwortung Einmalsparen sind die Renditen stetig und liegen deutlich über Tagesgeldniveau. Nach laufenden Fondskosten kann der Anleger mit Renditen von rund 1 bis 3 Prozent pro Jahr rechnen (unverbindlich).
Die Besonderheit: Dass Mikrokredite eine außergewöhnlich gute Hilfe für die Armen und die Ärmsten der Armen ist, hat 2006 auch das Nobelkommitee gewürdigt und an den Begründer der Mikrofinanzidee Prof. Dr. Muhammad Yunus, Gründer der Grameen Bank den Friedensnobelpreis 2006 vergeben.
Historische Rendite
Jahr
%
2019
1,05
2020
0,76
2021
1,48
2022
0,59
2023
2,51
Die erzielte Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die Wertentwicklung in der Zukunft zu. Wenn die Wertpapiere des Musterdepots in der Vergangenheit noch nicht auf dem Markt waren, wurden vergleichbare Wertpapiere zur Ermittlung der Wertentwicklung herangezogen.
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Das Musterdepot unterliegt Schwankungen und zeigt deshalb jedes Jahr andere Wertentwicklungen. Anlageziel ist ein stabiler und gleichmäßiger Wertzuwachs leicht oberhalb des Zinssatzes für Tagesgeld.
Die Musterdepots für soziale Verantwortung eigenen sich deshalb auch als Basisinvestment für den breit angelegten Vermögensaufbau oder als Beimischung zu risikoreicheren Musterdepots aus den Bereichen Wasser, Klima oder Holz.
Wann sollten Sie in das Musterdepot investieren?
- Bei einem Anlagehorizont von 3 und mehr Jahren
- Wenn der Anlagebetrag maximal 50 % des Gesamtvermögens ist
- Wenn Sie gleichmäßigen Wertzuwachs erzielen möchten
- Wenn Sie aktiv zur Steigerung der Lebensqualität aller Menschen beitragen möchten
Rechtliches
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