Ab 5000 €

als Einmalanlage

Ab 100 €

als Sparplan


Soziale Verantwortung Geldanlage

Im Überblick

  • Friedens-Nobelpreis 2006 für die Idee Mikrofinanz
  • Sozial sehr wertvoll, finanziell lohnend
  • 10-Jahresprognose für 10.000 €: 11.446 € (BVI-Methode)

Zusammenstellung

Das Musterdepot investiert weltweit in viele unterschiedliche Länder wie Kambodscha, Tadschikistan, Georgien, Kasachstan oder Peru. Dort werden die Kredite an tausende unterschiedlicher Kreditnehmer vergeben, so dass das Risiko sehr gering wird.

Service & Kosten

  • Der Ausgabeaufschlag fällt einmalig an und beträgt 30 Promille
  • Alle sonstigen Kosten wurden vor der Rendite-Berechnung abgezogen (nach BVI- Methode)

Inhalte

Beschreibung

Helfen Sie Menschen in Schwellenländern mit der Nobelpreis-Idee

Legen Sie Summen ab 5.000 € in unserem Musterdepot Soziale Verantwortung Einmalsparen an. Ihr Geld wird in kleine Kredite von oftmals nur ein paar hundert Dollar aufgeteilt und weltweit in Form von Krediten für Bedürftige vergeben. Diese Menschen erwerben mit diesen Investitionskrediten zum Beispiel eine Nähmaschine, um ein kleines Gewerbe aufzubauen und sich selbst aus dem Teufelskreis der Armut zu befreien.

Ein Bankkredit bleibt den Kreditnehmern von Mikrofinanz-Krediten verwehrt, denn bereits die Prüfung des Kredites würde die Bank mehr kosten, als die Zinsen einbringen. Deshalb blieben viele tatkräftige Menschen von der Teilhabe am aktiven Wirschaftsleben ausgeschlossen und in der Armut gefangen.

Dabei haben Mikro-Kredite eine soforte Wirkung, englisch „Impact“, im Gegensatz zu klassischen nachhaltigen Geldanlagen, deren Wirkung erst indirekt über Jahre hinweg erzielt wird. Diese Investitionsansatz wird auch als Impact Investing bezeichnet.

Vertrauen zahlt sich aus: Rückzahlquoten der Kredite höher als in Industrieländern

Hier setzt Mikrofinanz an: statt ausschließlich nach formellen Kreditkennzahlen werden die Kredite auf Vertrauensbasis vergeben. Ein Prinzip mit dem sich die Genossenschaftsbanken in Deutschland gegründet hatten. Dass Vertrauen mehr wert ist als Bankkennzahlen, kann man daran erkennen, dass die Rückzahlungsquoten für die Mikrofinanz Kredite mit rund 96% deutlich höher liegen als bei Krediten in entwickelten Ländern. Die Mikrofinanzinstitute sind die Schaltstelle zwischen dem Endkreditnehmer und dem Anlagefonds. Daher werden diese intensiv geprüft. Nicht nur die Finanzkennzahlen sondern auch die Qualität der Unternehmensführung, das Kredit- und Ausfallrisiko wird geprüft. Eine kontinuierliche Überwachung der sozialen Kriterien ist durch ein internes soziales Ratingsystem gewährleistet, dieses ermöglicht unethische Geschäftspraktiken auszuschließen.

Sehr stetige Wertentwicklung deutlich oberhalb der Bankzinsen

Der zweite große Vorteil für den Anleger ist neben der unbestritten hohen sozialen Wirkung die stabile Wertentwicklung. Die Anlageklasse Mikrofinanz korreliert nicht mit der Entwicklung an den Aktienmärkten und nur sehr gering mit klassischen festverzinslichen Wertpapieren. Die Schwankungen (Volatilität) des Anlagefonds liegen bei 0,58. Im Musterdepot Soziale Verantwortung Einmalsparen sind die Renditen stetig und liegen deutlich über Tagesgeldniveau. Nach Kosten kann der Anleger mit Renditen von rund 2-4% pro Jahr rechnen.

Die Besonderheit: Dass Mikrokredite eine außergewöhnlich gute Hilfe für die Armen und die Ärmsten der Armen ist, hat 2006 auch das Nobelkommitee gewürdigt und an den Begründer der Mikrofinanzidee Prof. Dr. Muhammad Yunus, Gründer der Grameen Bank den Friedensnobelpreis 2006 vergeben.

§ Rechtstext anzeigen


Historische Rendite

Jahr

%

2015

2,23

2016

1,79

2017

1,85

2018

0,85

2019

1,05

Die erzielte Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die Wertentwicklung in der Zukunft zu. Wenn die Wertpapiere des Musterdepots in der Vergangenheit noch nicht auf dem Markt waren, wurden vergleichbare Wertpapiere zur Ermittlung der Wertentwicklung herangezogen.


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Unsere Bewertung

Mindesteinlagesumme: 5000 €

2.500
10.000
15.000
20.000
25.000
Gering
Standard
Mittel
Hoch
Sehr hoch

Empfohlene Mindestlaufzeit: 3 Jahre

3
5
10
15
30
Kurz
Mittel
Lang

Ökologische Wirkung

Keine Wirkung
 
Sehr hohe Wirkung
Weniger nachhaltig
Mittel
Sehr nachhaltig

Rendite pro Jahr (letzte 5 Jahre): 1,40 %

2 %
4 %
6 %
8 %
10 %
Lohnend
Rentabel
Ertragreich
Profitabel
Renditestark

Anzahl Wertpapiere: ca. 100

1
25
50
300
500
Gering
Mittel
Hoch

Soziale Wirkung

Keine Wirkung
 
Sehr hohe Wirkung
Eher gering
Mittel
Sehr hoch

Ihre nächsten Schritte


GERD & CARMEN JUNKER

Seit fast 20 Jahren in der Beratung zu Grünen Geldanlagen tätig. Lange bevor diese „im Trend“ waren.

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Wie sicher ist mein Geld?

Das Musterdepot unterliegt Schwankungen und zeigt deshalb jedes Jahr andere Wertentwicklungen. Anlageziel ist ein stabiler und gleichmäßiger Wertzuwachs leicht oberhalb des Zinssatzes für Tagesgeld.

Die Musterdepots für soziale Verantwortung eigenen sich deshalb auch als Basisinvestment für den breit angelegten Vermögensaufbau oder als Beimischung zu risikoreicheren Musterdepots aus den Bereichen Wasser, Klima, Sonne oder Holz.

Wann sollten Sie in das Musterdepot investieren?

  • Bei einem Anlagehorizont von 3 und mehr Jahren
  • Wenn der Anlagebetrag maximal 50 % des Gesamtvermögens ist
  • Wenn Sie gleichmäßigen Wertzuwachs erzielen möchten
  • Wenn Sie aktiv zur Steigerung der Lebensqualität aller Menschen beitragen möchten

Rechtliches

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