Als ethisch-ökologisches Finanzanlageberatungshaus verstehen wir die Bedeutung von nachhaltigen Investitionen und die Verantwortung gegenüber der Umwelt und Gesellschaft. Wir wissen jedoch auch, dass selbst nachhaltige Geldanlagen in den Gesamtkontext der wirtschaftlichen und konjunkturellen Entwicklung eingebunden sind. In diesem Zusammenhang ist es entscheidend, Investmentstrategien zu entwickeln, die sowohl ethischen und ökologischen Prinzipien als auch den Herausforderungen eines volatilen Marktumfelds gerecht werden. Im Folgenden werfen wir einen Blick auf die wichtigsten Erkenntnisse aus einem aktuellen Handelsblatt Artikel. Befragt wurden Vermögensverwaltern für hochvermögende Anleger. Auch mittelvermögende Anleger können von den geteilten Einblicken in deren Strategien zur Erreichung von Krisenfestigkeit und nachhaltiger Rendite, profititieren.
Wichtige Punkte zu krisenfesten Anlagestrategien für vermögende Kunden:
- Anleihen (Bonds):
- Experten glauben, dass der Höhepunkt der Zinserhöhungen wahrscheinlich erreicht ist.
- Weitere Zinserhöhungen gelten derzeit als unwahrscheinlich, aufgrund rückläufiger Kerninflation und der datenbasierten Vorgehensweise der Zentralbanken.
- Der Anstieg der Zinssätze hat die Renditen von Anleihen erhöht und das Risiko von Verlusten bei Anleihepreisen reduziert.
- Vermögensverwalter haben Anleihen mit guten Bonitäten und überschaubaren Restlaufzeiten in ihre Strategien integriert.
- Aktien (Stocks):
- Vermögensverwalter sind aufgrund steigender Zinsen vorsichtig bei Aktien, da diese sich negativ auf die Realwirtschaft auswirken könnten.
- Einige Institutionen halten an einer 80%igen Aktienallokation fest und konzentrieren sich auf Unternehmen mit soliden Bilanzen und Gewinnen.
- Dividenden (Dividends):
- Die Kontinuität und Wachstumsraten von Dividenden sind für einige Vermögensverwalter wichtiger als die absolute Dividendenrendite.
- Stetige und hohe Dividenden werden geschätzt, sind jedoch nicht das alleinige Kriterium für die Auswahl von Aktien.
- Gold:
- Gold gilt als Versicherung gegen Finanzmarktkrisen, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher oder geopolitischer Krisen.
- Gewichtungen von 5-10% in Gold gelten auch in Portfolios mit steigenden Zinssätzen als angemessen.
- Alternative Investments:
- Das Wachstum alternativer Investments hat aufgrund steigender Zinsen und Konkursrisiken abgenommen, was Private-Equity-Investitionen weniger attraktiv macht.
- Meinungen zur Bedeutung alternativer Investments variieren unter Vermögensverwaltern.
- Unterschätzte Anlagebereiche:
- Biotechnologie und Unternehmen, die von Fortschritten in der künstlichen Intelligenz profitieren, gelten als vielversprechende langfristige Investitionen.
- Risiken:
- Ein Ausweiten des Gaza-Konflikts wird als Risiko für stark steigende Ölpreise betrachtet, was sich auf Inflation und Wirtschaft auswirken könnte.
- Ein möglicher wirtschaftlicher Abschwung in China aufgrund verschlechterter Schuldenbedingungen und risikoarmer Marktbedingungen wird ebenfalls als potenzielles Risiko betrachtet.
- Präsidentschaftswahlen in Taiwan und den USA im Jahr 2024 werden als Unsicherheitsfaktoren genannt.
- Erwartete Renditen:
- Renditen zu erzielen, die die Inflation übersteigen, wird herausfordernd sein.
- Aktien gelten als bevorzugte Anlageklasse für bessere reale Renditen.
- Die erwarteten jährlichen realen Renditen für gemischte Aktienportfolios liegen bei etwa 4,5%, während gemischte Anleiheportfolios voraussichtlich etwa 1,5% pro Jahr erzielen, unter der Annahme einer durchschnittlichen jährlichen Inflationsrate von 2,5%.
- Deutsche Oppenheim schlägt einen Bereich von 4-5% für sowohl Anleihen- als auch Aktienmärkte vor, basierend auf einer prognostizierten nominalen Wirtschaftswachstumsrate von 4% in der Eurozone.
Diese Schlüsselpunkte bieten Einblicke in die Anpassung von Anlagestrategien von Vermögensverwaltern, um das Vermögen hochvermögender Kunden angesichts herausfordernder Marktbedingungen und steigender Unsicherheiten zu schützen.
Wenn auch Sie Ihr Kapital in nachhaltige und krisenfeste Anlagestrategien lenken möchten, stehen wir Ihnen gerne zur Seite. Die Grünes Geld GmbH in Aschaffenburg bietet maßgeschneiderte Lösungen für ethisch-ökologische Geldanlagen. Wir laden Sie herzlich dazu ein, sich mit uns in Verbindung zu setzen, um mehr über Ihre Möglichkeiten und die Gestaltung Ihrer nachhaltigen Finanzanlagen zu erfahren. Gemeinsam können wir eine Investitionsstrategie entwickeln, die Ihren Zielen und Werten entspricht. Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren und einen Schritt in Richtung einer ethischen und zukunftsfähigen Geldanlage zu gehen.